डेस्क न्यूज़ – यस बैंक का कुल एक्सपोजर 2.25 लाख करोड़ से अधिक हो सकता है, लेकिन इसके बावजूद नॉन-परफॉर्मिंग एसेट्स (एनपीए) 42,000 करोड़ रुपये के आसपास है। प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) के अधिकारियों के अनुसार, यस बैंक के संस्थापक राणा कपूर से पूछताछ करने पर, इन 42,000 करोड़ रुपये के लोन को एनपीए में बदल दिया गया, 20,000 करोड़ रुपये कपूर पर कुछ कॉर्पोरेट कंपनियों और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी) को कथित रूप से पेश किए गए।
ईडी के अधिकारियों ने कॉक्स एंड किंग्स ग्रुप, डीएचएफएल ग्रुप, सहाना ग्रुप, रेडियस ग्रुप की फाइलें दूसरों से मांगी थी। सोमवार रात बैंक से ईडी के लिए लाई गई फाइलों का अध्ययन करने के बाद, अधिकारियों को संदेह है कि ये ऋण आरबीआई की मानक प्रक्रियाओं और दिशानिर्देशों को दरकिनार करने के बाद पेश किए गए थे, जिसके परिणामस्वरूप अंततः मौद्रिक नुकसान हुआ। कुछ शेल कंपनियां जो कथित तौर पर कपूर द्वारा स्थापित की गई थीं, वे भी जांच के दायरे में आ गई हैं।
ईडी के अधिकारियों के अनुसार, केंद्रीय एजेंसी यस बैंक के संस्थापक की भूमिका की भी जांच कर रही है, जिसमें कुछ कॉरपोरेट संस्थाओं को ऋण की छूट दी गई थी और बाद में कथित तौर पर उनकी पत्नी के खातों में कमबैक प्राप्त हुआ था।
ईडी और सीबीआई का मामला लगभग 4,300 करोड़ के लेनदेन के संबंध में है। ईडी अधिकारियों के अनुसार, यस बैंक ने 3,700 करोड़ रुपये की डीएचएफएल (दीवान हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड) से डिबेंचर खरीदे, जबकि डीएचएफएल ने कपूर की बेटियों के स्वामित्व वाली कंपनी को 600 करोड़ रुपये का ऋण दिया।
दोनों लेन-देन संदिग्ध थे क्योंकि कपूर की बेटियों के स्वामित्व वाली कंपनी के पास कोई पर्याप्त व्यवसाय या संपत्ति नहीं थी और साथ ही ऋण के लिए दिखाई गई बंधक केवल लगभग 40 करोड़ रुपये की संपत्ति थी। गिरवी रखी गई संपत्ति एक कृषि भूमि थी जिसे आवासीय भूमि के रूप में दिखाया गया था और इसके मूल्य में वृद्धि हुई थी।
कपूर के खिलाफ जांच शुरू की गई क्योंकि ईडी ने उत्तर प्रदेश पावर कॉरपोरेशन लिमिटेड (यूपीपीसीएल) में कथित कर्मचारी भविष्य निधि (ईपीएफ) धोखाधड़ी में कथित अनियमितताओं की जांच शुरू की। सीबीआई ने हाल ही में उत्तर प्रदेश में 2,267 करोड़ रुपये के ईपीएफ धोखाधड़ी की जांच की, जिसमें बिजली क्षेत्र के कर्मचारियों की बचत को डीएचएफएल में निवेश किया गया था।
इसी मामले के एक आरोपी कपिल वधावन की जांच करते समय ईडी के अधिकारियों ने दो संदिग्ध लेनदेन का पता लगाया। ईडी ने कपूर के आवास, उनके कार्यालयों, उनकी बेटियों के आवास और अन्य संपत्तियों पर छापा मारा।
राणा कपूर को प्रवर्तन निदेशालय द्वारा मुंबई में एजेंसी के बैलार्ड एस्टेट कार्यालय में पूछताछ के दूसरे दिन के बाद गिरफ्तार किया गया था। कपूर ने गिरफ्तारी ज्ञापन पर हस्ताक्षर करने से इनकार कर दिया और इसे अदालत में चुनौती दी।
ईडी के अधिकारियों ने बाद में प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (PMLA) के प्रावधान के तहत कपूर को गिरफ़्तार कर लिया। राणा से ईडी के गुर्गों ने 20 घंटे तक पूछताछ की।
उन्होंने कहा कि कपूर के खिलाफ मामला घोटाले से प्रभावित डीएचएफएल से जुड़ा है क्योंकि बैंक द्वारा कंपनी को दिए गए ऋण कथित रूप से गैर-निष्पादित आस्तियां (एनपीए) थे।
ईडी की कार्रवाई भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) द्वारा गुरुवार को पूंजी-भुखमरी वाले यस बैंक पर रोक लगाने के बाद हुई, जिसमें 50,000 रुपये प्रति खाते से निकासी पर रोक लगाई गई और निजी क्षेत्र के ऋणदाता बोर्ड को तत्काल प्रभाव से हटा दिया गया।